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分羹航(hang)空(kong)領域(yu) 融資租賃公(gong)司亟待專業化

10年增長585倍(bei)!相關(guan)數據(ju)顯示,近幾(ji)年我國金融租賃行(xing)業(ye)(ye)實現高(gao)速發展(zhan)。中(zhong)國融資租賃業(ye)(ye)的業(ye)(ye)務總量(liang)由(you)2006年約(yue)80億元增至2016年6月(yue)底約(yue)46800億元。

然(ran)而,租賃公司空置率高、業(ye)務(wu)模(mo)式仍舊較為單(dan)一(yi)、產品結構設計較為簡單(dan)缺乏人才等(deng)問(wen)題也日益凸顯。其中,專(zhuan)業(ye)化更是(shi)租賃公司亟待(dai)解決的問(wen)題之一(yi)。

以(yi)金融(rong)租賃公司為例,從涉(she)及的(de)行業來看,金融(rong)租賃公司在大(da)型裝備、航(hang)空、航(hang)運、醫療、軌道(dao)交通、工(gong)程機械等(deng)領域均有涉(she)足。其中,航(hang)空租賃作為潛力巨大(da)的(de)市場,各路(lu)資本爭相涌入,但諸如(ru)航(hang)空金融(rong)的(de)法律保障、不良資產的(de)處置(zhi)和退出、國家財稅政(zheng)策(ce)如(ru)何支持、未來的(de)融(rong)資渠道(dao)如(ru)何拓寬等(deng)問題(ti)仍需要專業化的(de)解決途(tu)徑。

專(zhuan)業化必要性

數據(ju)顯示,目前中國已成為(wei)全球(qiu)第二(er)大(da)租賃市場。

據中(zhong)國租(zu)賃(lin)聯盟和(he)天津濱(bin)海融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)研究院數據顯(xian)示,截至(zhi)今年(nian)(nian)6月底,金融(rong)租(zu)賃(lin)、內資(zi)租(zu)賃(lin)和(he)外資(zi)租(zu)賃(lin)3個企業板塊合(he)計5708家(jia), 總體測算,中(zhong)國融(rong)資(zi)租(zu)賃(lin)業的業務總量由2006年(nian)(nian)約(yue)80億元增至(zhi)2016年(nian)(nian)6月底約(yue)46800億元,10年(nian)(nian)增長了585倍(bei),2010年(nian)(nian)之后(hou)依(yi)然保(bao)持每年(nian)(nian)約(yue)50%左右的增長速度。

其中(zhong)金融(rong)租賃(lin)公司增長(chang)迅(xun)猛,截至2016年(nian)(nian)(nian)上半年(nian)(nian)(nian),中(zhong)國金融(rong)租賃(lin)在(zai)行(xing)業中(zhong),企業數量達到(dao)52家,是2006年(nian)(nian)(nian)的8.7倍;2016年(nian)(nian)(nian)上半年(nian)(nian)(nian)業務(wu)總量達到(dao)18200億元,是2006年(nian)(nian)(nian)1820倍。

民生金(jin)融(rong)租(zu)賃(lin)股份有限公司(si)(si)(si)(si)董事長周巍告(gao)訴《中國(guo)經營(ying)報》記者,如今租(zu)賃(lin)行業(ye)參與(yu)者日益增(zeng)多,未(wei)來(lai)中國(guo)租(zu)賃(lin)公司(si)(si)(si)(si)會(hui)形(xing)成兩條發展(zhan)路徑:一(yi)類是專業(ye)類租(zu)賃(lin)公司(si)(si)(si)(si),專攻某一(yi)細分領域;另一(yi)類是有強大資本(ben)背景、風控能力(li)比較強的(de)綜(zong)(zong)合(he)性租(zu)賃(lin)公司(si)(si)(si)(si)。周巍表示,綜(zong)(zong)合(he)性租(zu)賃(lin)公司(si)(si)(si)(si)是具有中國(guo)特(te)色的(de)產物,在國(guo)際(ji)市場,很(hen)少(shao)有以(yi)銀行這類強大資本(ben)實力(li)的(de)機構作為支(zhi)撐(cheng)的(de)大體量的(de)租(zu)賃(lin)公司(si)(si)(si)(si)。從國(guo)際(ji)上的(de)發展(zhan)情(qing)況(kuang)看,租(zu)賃(lin)公司(si)(si)(si)(si)多且專業(ye)化強,不同(tong)專長公司(si)(si)(si)(si)之間(jian)的(de)關(guan)系以(yi)合(he)作為主而(er)少(shao)競爭。

但目(mu)前在中國市場(chang),一些租賃(lin)公(gong)司之間存在同(tong)質化競爭,在采訪中,多位業(ye)內人士認為,如(ru)果租賃(lin)公(gong)司的專(zhuan)業(ye)化得以(yi)夯實,這(zhe)種競爭也會減少。

中國融資(zi)租賃30人論壇創始理事李思(si)明認(ren)為,租賃公司專(zhuan)業化發展是必(bi)經(jing)之路。

“對于一(yi)些新(xin)成立的(de)租賃公司,首要解決的(de)問題是(shi)生(sheng)存,不能跟(gen)風(feng)做(zuo)得(de)(de)太激進,可以先(xian)做(zuo)一(yi)些低風(feng)險(xian)的(de)資產,或者購置(zhi)一(yi)些低風(feng)險(xian)的(de)資產,先(xian)保(bao)證生(sheng)存。”李思明告訴記(ji)者,其次是(shi)根據股東的(de)特點(dian)找準自身定(ding)位,做(zuo)出專業(ye)化(hua),這是(shi)盈利(li)的(de)一(yi)個特點(dian),專業(ye)化(hua)得(de)(de)好,盈利(li)能力(li)才會隨(sui)之(zhi)提升。

緩解(jie)無序競爭

中國銀(yin)監會非銀(yin)部主任(ren)毛宛苑透露道,今年(nian)上半(ban)年(nian)金融租賃(lin)行業總資(zi)產1.85萬(wan)億元(yuan),實收(shou)資(zi)本1479.55億元(yuan),行業平均不良資(zi)產率0.98%,資(zi)本充足率12.61%,撥備覆蓋率232.48%,上半(ban)年(nian)實現凈利(li)潤110.55億元(yuan)。其中金融租賃(lin)公司航(hang)空(kong)租賃(lin)資(zi)產2053.47億元(yuan),同(tong)比增長了30%,機隊規模(mo)達到1091架。

“近(jin)年(nian)來,航空(kong)(kong)租(zu)(zu)(zu)(zu)賃(lin)業(ye)務(wu)受(shou)到了眾多租(zu)(zu)(zu)(zu)賃(lin)公司的青睞,2007年(nian)金融(rong)租(zu)(zu)(zu)(zu)賃(lin)公司獲批成立以(yi)來,中國航空(kong)(kong)租(zu)(zu)(zu)(zu)賃(lin)業(ye)就開始(shi)蓬勃發展(zhan)(zhan)。”交銀金融(rong)租(zu)(zu)(zu)(zu)賃(lin)有(you)限責任(ren)公司(以(yi)下簡稱“交銀租(zu)(zu)(zu)(zu)賃(lin)”)副總裁李(li)如表示(shi),由于航空(kong)(kong)業(ye)持續(xu)穩定的發展(zhan)(zhan),飛(fei)機價值較為(wei)穩定,保險(xian)也(ye)非常(chang)完善,同時租(zu)(zu)(zu)(zu)期又是比較長,也(ye)是非常(chang)容易積累資產(chan)規模(mo)的原因(yin)。

在(zai)政策(ce)(ce)層面(mian),9月8日,《國(guo)務院辦公(gong)廳關于(yu)促進(jin)(jin)金融(rong)租(zu)賃(lin)行(xing)(xing)業(ye)健康發(fa)展(zhan)的(de)指導(dao)意(yi)見》正式(shi)印發(fa),從行(xing)(xing)業(ye)指導(dao)方向(xiang)、配套政策(ce)(ce)實(shi)施、行(xing)(xing)業(ye)自律等多個方面(mian),進(jin)(jin)一步明確(que)了(le)金融(rong)租(zu)賃(lin)產業(ye)的(de)發(fa)展(zhan)路徑,對加(jia)快航(hang)空金融(rong)租(zu)賃(lin)行(xing)(xing)業(ye)發(fa)展(zhan)進(jin)(jin)行(xing)(xing)了(le)全面(mian)部(bu)署。

工(gong)銀(yin)金融租賃(lin)(lin)有限(xian)責任公(gong)司(以下簡(jian)稱“工(gong)銀(yin)租賃(lin)(lin)”)總(zong)裁趙桂才表示(shi),截至今(jin)年8月底,工(gong)銀(yin)租賃(lin)(lin)經(jing)營(ying)管理的(de)飛機(ji)架數(shu)達到547架,實際交(jiao)(jiao)付已經(jing)進入了(le)起步的(de)325架,飛機(ji)租賃(lin)(lin)資產(chan)已經(jing)超過1000億(yi)元,目前(qian)在31個(ge)國(guo)家和地區成功地開展(zhan)了(le)航空(kong)業(ye)務(wu),機(ji)隊的(de)價值位居境內第(di)一、全球前(qian)八(ba),建(jian)立了(le)從批(pi)量采購到飛機(ji)的(de)出租、資產(chan)交(jiao)(jiao)易、退租、二(er)手租賃(lin)(lin)等(deng)全流(liu)程(cheng)的(de)業(ye)務(wu)模式。

交銀租(zu)(zu)賃(lin)截至(zhi)(zhi)今年8月份,資產(chan)總(zong)額已(yi)經(jing)超(chao)過(guo)1600億(yi)(yi)(yi)元,如(ru)果加上境外愛爾蘭的(de)資產(chan)規模已(yi)經(jing)超(chao)過(guo)了(le)1700億(yi)(yi)(yi)元。李如(ru)介紹道,截至(zhi)(zhi)現在,交銀租(zu)(zu)賃(lin)擁(yong)有飛機總(zong)數超(chao)過(guo)了(le)280架,其中已(yi)經(jing)交付運營的(de)是130架,待交付的(de)訂單(dan)是150架,航空的(de)美元資產(chan)折合人(ren)民幣超(chao)過(guo)了(le)440億(yi)(yi)(yi)元,也(ye)是位列航空租(zu)(zu)賃(lin)業(ye)前三,覆(fu)蓋國內外客戶(hu)近(jin)40家。

業內人士(shi)預測(ce),預計到2032年,中(zhong)國(guo)民航機隊規模(mo)將達到5000架(jia),其中(zhong)約60%為(wei)租(zu)賃引進(jin)。面(mian)對這(zhe)個(ge)有潛力的(de)(de)市場(chang),趙(zhao)桂才認為(wei),雖(sui)然工(gong)銀(yin)租(zu)賃在市場(chang)營銷(xiao)、融資等方面(mian)已經(jing)具備了相對成(cheng)熟的(de)(de)經(jing)驗,但由于飛機、船舶等資產生命周期較長,在資產的(de)(de)投資、二(er)次及(ji)三次營銷(xiao)、殘值處(chu)理等租(zu)賃特(te)(te)有的(de)(de)利潤源挖(wa)掘方面(mian),工(gong)銀(yin)租(zu)賃的(de)(de)專(zhuan)業化(hua)建設還有很長的(de)(de)路要(yao)走,需要(yao)不斷夯實基礎(chu),提高專(zhuan)業化(hua)水平。趙(zhao)桂才表示,金融租(zu)賃在我國(guo)發(fa)展時(shi)間還不長,其中(zhong)最為(wei)明顯的(de)(de)短板是專(zhuan)業化(hua)、特(te)(te)色(se)化(hua)不足(zu)。

“航空金融(rong)(rong)正(zheng)在不(bu)(bu)斷專業化,但還需(xu)解(jie)決不(bu)(bu)少問(wen)題,例如(ru)(ru)航空金融(rong)(rong)的(de)(de)法(fa)律(lv)保障(zhang)、不(bu)(bu)良(liang)資產的(de)(de)處置和退出,國家財(cai)稅政(zheng)策(ce)如(ru)(ru)何(he)支持,未來的(de)(de)融(rong)(rong)資渠道如(ru)(ru)何(he)拓寬等。”天津市副市長閻(yan)慶民(min)認為,這些問(wen)題需(xu)要專業團隊解(jie)決,離不(bu)(bu)開大(da)量的(de)(de)中(zhong)介機(ji)構、智庫等系(xi)列專業化的(de)(de)服務機(ji)構及人(ren)才。

東(dong)(dong)疆保(bao)稅港(gang)區管理(li)委員(yuan)會主任張忠東(dong)(dong)亦贊同這一(yi)觀(guan)點,他(ta)表示,租賃行業(ye)整體的(de)(de)(de)專業(ye)能力(li)還(huan)需要繼續加強。“比如我(wo)們技術環(huan)節還(huan)是(shi)比較薄弱,資(zi)產再處置的(de)(de)(de)能力(li)也需要提(ti)高,業(ye)務(wu)擴張和(he)管理(li)能力(li)比較缺(que)少(shao)的(de)(de)(de)問題還(huan)依(yi)然存在,缺(que)少(shao)老舊(jiu)飛機的(de)(de)(de)拆解維護(hu)的(de)(de)(de)環(huan)節。業(ye)內的(de)(de)(de)專家賣一(yi)架(jia)舊(jiu)飛機可能還(huan)沒有(you)拆一(yi)架(jia)飛機合算,有(you)些部件(jian)拆下來還(huan)是(shi)很值錢的(de)(de)(de),也缺(que)少(shao)飛機資(zi)產在中國業(ye)務(wu)的(de)(de)(de)評估服務(wu),缺(que)少(shao)二手航材(cai)交(jiao)易流(liu)轉(zhuan)的(de)(de)(de)環(huan)節。”

在專業(ye)化方面,李如認為,主要還是體現(xian)在專業(ye)化的組(zu)織架構(gou)、產品體系、營銷渠道、人才隊伍和融資結構(gou)。“依(yi)靠(kao)資本盈利轉向依(yi)靠(kao)資產管理盈利,控制風險的基礎上實現(xian)效益最(zui)大化。”

李如(ru)提醒(xing)道,這一激烈競(jing)(jing)爭的(de)(de)態勢(shi)還可(ke)能(neng)持續較長(chang)時間,從事航空租(zu)賃業務的(de)(de)公(gong)司都應該提前做(zuo)好心理準備(bei)。而造成(cheng)航空租(zu)賃無序(xu)競(jing)(jing)爭的(de)(de)大致原(yuan)因之一是由于航空項目周期較長(chang),投入較大,而且非(fei)常專業,行(xing)業去產(chan)能(neng)不易。

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